加国律师卷走客户700万购房款！信托账户不安全

2024年9月3日，加拿大媒体CBC报道称，加拿大再发生一起律师从房地产客户处挪用近700万加元的典型案例。

这不禁让人联想起发生在BC省列治文市著名的律师信托账户资金被洗劫一空案。

两起案例联系在一起，大家就能发现，所谓的信托账户其实一点不安全，因为这个账户里的资金是可以进进出出的，是否安全完全取决于律师的职业操守。

图中的女士叫Singa Bui，她的丈夫叫Nicholas Cartel，他们原来有个事务所Cartel & Bui LLP。

其中，Bui主要处理房屋买卖事务，而Cartel则负责集体诉讼和诉讼事务。

法庭提交的法务审计显示，到2022年，该事务所的信托账户中开始出现资金短缺。

律师的信托账户由省级律师协会严格监管，因为其中的资金属于客户，而非律师事务所。

这事就很稀奇了，既然是严格监管，那么又怎能资金短缺呢？

根据法庭文件，该账户存在很多笔“可能不恰当”的支出，比如每月2190加元的儿童保育费用，比如超过100万加元的转账到美国运通卡，这些卡用于购买Christian Dior和Hermes等奢侈品。

起初，短缺资金是由新进入的资金填补，但从2023年2月开始，向客户支付房地产交易收益的付款开始停滞。

Cartel为他与Bui的家庭住宅申请了120万加元的抵押贷款。虽然他后来作证时表示，这笔贷款是为了支付“巨大的管道爆裂，街道上的污水喷入房屋”后的维修费用，但法务审计发现，这笔钱实际上被存入了Cartel & Bui的信托账户，用于填补资金短缺。

2023年，该事务所代表卖方进行的七笔房屋销售中，未能按要求偿还客户的抵押贷款。根据买方的诉讼，事务所收取了买方的资金，向卖方支付了部分房款但截留了其余资金，共计330万加元。

另一起案例中，房屋买家向Cartel & Bui支付了超过200万加元用于购买房屋。但在几天之内，大部分资金从事务所的信托账户中消失，交易从未完成，买家也未能收回这笔钱。

事实叙述到这，案情的最终结果其实不重要了，因为所有人都看到律师事务所的信托账户资金其实啥监管也没有。

在法庭要求夫妻俩提供相关文件时，两个人没有任何正面回应，这也像极了列治文那个著名案例的桥段。

法官在藐视法庭的裁决中表示，称Cartel不知资金去向的说法“难以置信”，并且认为他没有问过妻子这些资金去向的说法“不符合常识”。

自2024年4月以来，Cartel和Bui的律师执照已被暂时吊销，等待律师协会对他们行为的调查。一位协会发言人上周表示，藐视法庭的裁决不会改变他们的现状。

代表律师和其他执业专业人士处理监管事务的律师Justin Jakubiak表示，对律师的藐视裁决是“极其严重的”，因为它打击了职业的核心义务之一。

他说：“律师必须尊重法律程序，尊重法官和整个法院程序。如果律师不能做到这一点，又怎么能指望他们能够恰当地执业呢？”

二人面临的处罚可能包括罚款甚至监禁，同时他们还可能会被安大略省律师专业监管机构提起不当行为指控。

但有心人可以发现，两个人除了被吊销执照之外，好像并没有别的损失，如果挪用700万加元资金，而最终的损失只是失去了律师资格，那么我们可以对加拿大的信托制度感到一丝丝担忧了，这种案例如果越来越多，将意味着基于信用的地产交易规则必须改变了。

从案例来看，把一切寄托于律师的自律远远不够。

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