加拿大华人注意！曝光“地下钱庄”跨境操作手法

7月18日，国家外汇管理局在官网发布了“地下钱庄换汇用汇的四种手法”，也正是国家主要打击的跨境换汇违法行为，希望加拿大华人引以为戒。

文章称，地下钱庄是未经国家金融主管部门批准、擅自设立的非法组织，其本质是非法从事外汇买卖、资金清算等业务，为走私、贪腐、骗税、网络赌博、转移资产等提供资金收付渠道。

手法一：双边开户“钱对敲”。

不法分子A以不同名义在境内开立账户，当有客户有兑换外币的需求，只要按约定将人民币汇入A指定的境内账户，A便会通知境外同伙B将外币汇入客户的境外账户中。如果客户想用外币兑换人民币，则需要将外币汇入A指定的境外账户中，然后A会将人民币汇入客户境内账户中。资金对敲型手法中，人民币在境内流动，外币在境外流动，资金在境内外实行单向循环，没有发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”。主要用于将境内的非法所得如走私、贪污等款项通过地下钱庄转移至境外，以及在跨境贸易中通过地下钱庄逃汇。

手法二：“机取现”。

通常是在境内银行开立数百个取现卡账户，然后通过境外的ATM机取出外汇卖给客户，从中牟取利差，循环牟利。有些以家庭为单位作案，还有以回报率为诱饵怂恿亲朋好友一起干。

手法三：设壳公司“公转私”。

“公转私”属于“支付结算型”地下钱庄，不法分子通过设立空壳公司，假造业务往来，再通过“公转私”业务，采取网银转账等方式协助他人将对公账户资金非法转到对私账户、套取现金等进行非法支付结算。此类犯罪手法隐蔽、快速、交易量大，迎合了一些人非法转移资金、非法套现等需要。

手法四：通过虚拟币实现跨境资金转移。

不法分子以泰达币、比特币、以太币等虚拟币为交易媒介，通过外汇与人民币的货币价值转换（以人民币兑换虚拟币、再将虚拟币兑换为外汇；或以外汇兑换虚拟币、再将虚拟币兑换为人民币），实现非法所得及收益转换成境外法定货币或财产。在中国，从事虚拟币相关业务活动属于非法金融活动。

国家外汇管理局青海省分局提示您：地下钱庄是中国严厉打击的非法组织。通过地下钱庄私自买卖外汇、变相买卖外汇将被外汇管理机关行政处罚：构成犯罪的，依法追究刑事责任。

据悉，当前外汇违法犯罪呈现新的趋势和特点：

一是资金跨境转移更加隐蔽。地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式，境内划转人民币，境外划转外汇，境内外资金独立循环，有意逃避监管视线。

二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效，不法分子在全国范围内多银行、多层账户间清洗、分散、聚合资金，虚拟货币等新型支付手段更增加了资金划转的隐匿性。

三是非法信息发布传播“社交媒体化”。社交网络、直播平台充斥大量信息，境外网站、聊天软件提供私密交流工具，不法分子通过公开和私密联络发布非法资金兑换招揽广告，对接非法交易，被打击封堵后，在极短时间内更换网址卷土重来。

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