崩溃！温尼伯高管经历"人生噩梦“”，被骗$65万退休储蓄！

Peter Squire 从未想象过他超过 60 万加元的退休储蓄被骗子损失了会是什么样子。

但现在事情已经发生了，这位温尼伯退休人员正在应对震惊，并希望警告其他人所发生的事情。

68 岁的 Squire 告诉 CBC 新闻，“你被摧毁了......你的整个生活都发生了翻天覆地的变化，因为这就是你在退休后所依赖的东西来完成你计划的事情。”

曼尼托巴证券委员会确认正在调查此案，并将其称为“品牌劫持”案件，该案件被描述为 “冒充知名金融组织或银行的老练犯罪分子”。

Squire 表示，麻烦始于 2022 年万圣节那天，他在工作时接到一个意外的电话，当时他正准备从房地产行业 31 年的高管职业生涯中退休。

他一直在寻找用自己的积蓄进行最好的投资，或者用他的话说，他的“退休储蓄”。他询问了几家银行和信用合作社，并在网上搜索最优惠的利率。

10 月 31 日的电话来自一名自称是加拿大大型银行 BMO 的高级投资组合经理的男子。

在查找来电者的姓名并发现确实与 BMO银行 的一位高级投资顾问相符后，Squire 决定与他做生意。

“他以略高的利率发行了较旧的加拿大储蓄债券，” Squire说。

“这就是这些人利用老年人或其他加拿大人并骗取他们钱财的方式。

“这一切都是为了拿走我的钱，并说这是一种合法的、较旧的储蓄债券，我可以通过他购买，并且他可以为此提供便利。”

Squire 于 2022 年 11 月从他位于温尼伯的 Access Credit Union 账户进行了两笔电汇，他认为这笔钱会以一家名为 B21 Trade (Canada) Ltd 的公司的名义存入安大略省的 RBC 银行账户。

第一笔转账金额为 175,000 加元，几天后的第二笔转账金额为 473,290.08 加元，总计超过 648,000 加元。

Squire 表示，他以前从未进行过电汇，他认为这笔钱是从他在温尼伯的 Access Credit Union 账户转到多伦多的 RBC 商业账户，然后转到香港的花旗银行账户。

一名加拿大皇家银行员工告诉他，他可能被骗了。

虽然 Squire 查了打电话询问投资事宜的那个人的名字，发现确实是一位投资顾问的名字，但事实证明那人并不是电话里的人。 

Squire 联系了温尼伯警方。

“在情感上，你不睡觉。我度过了很多不眠之夜，你回去了，还有很多互相指责。我能做什么呢？”他说。

他说，警方确认了一名嫌疑人当时在安大略省，但来自威尔士。

“人们会说‘这家伙是个白痴。’”我知道，这就是为什么人们从不报告此事或感到如此尴尬，”Squire表示。

“也许我能做的最好的事情就是至少警告其他人。”

除了温尼伯警方外，Squire 还与皇家骑警、加拿大反欺诈中心、曼尼托巴证券委员会、多伦多警方和香港警方保持联系。

尽管 Squire 称已确认嫌疑人身份，但警方均未表示已提出指控。

温尼伯警察局局长表示：“WPS 不再参与这项调查。” Dani McKinnon 在一封电子邮件中告诉 CBC，调查已转给多伦多皇家骑警综合市场执法小组。

安大略皇家骑警发言人告诉加拿大广播公司，他们无法提供信息，因为除非提出刑事指控，否则他们通常不会确认或否认正在进行调查。

曼尼托巴皇家骑警发言人中士。Paul Manaigre 表示，他们的档案已关闭。

“我们的香港联络官被要求与 WPS 联络，向香港警方提供信息，因为看起来这笔钱可能已汇往这里。由于不再需要援助，文件随后被关闭。”

BMO 发言人表示，他们向警方提交了关于冒充该名员工参与欺诈行为的报告，并鼓励所有欺诈受害者也这样做。

发言人 Jeff Roman 在一封电子邮件中表示：“这是一个不幸的情况，欺诈者非法冒充投资专业人士，与我们银行无关的个人进行交易。” “我们的系统上没有发生欺诈活动。”

Squire 认为 Access Credit Union 的工作人员在他发送大额电汇时没有进行足够的尽职调查或提出足够的问题——这是他以前从未做过的。

“没有任何问题——你知道，他们没有表现出任何担忧或想知道我为什么这样做，” Squire说。

Access 首席营销官 Adam Monteith 告诉 CBC，出于隐私原因，他们不会对具体案例发表评论，但他们相信员工在为信用合作社成员提供服务时会遵守政策和程序。

Monteith说：“我们将努力为所有处于任何财务状况的会员提供指导和建议。” 

他表示：“这可能包括要求确保完成尽职调查、让多名员工对大型交易进行审查并提供建议、提供潜在风险较低的替代产品，以及征求其他金融专家的专业知识。”

“我们也明白，我们不能对那些打算用自己的资金做出决定的会员设置障碍。我们的目的是让会员更轻松地进行银行业务，同时尊重他们的决策，确保他们了解情况并受到我们的专业知识的保护。”

曼尼托巴省证券委员会发言人 Ainsley Cunningham 告诉 CBC 新闻，他们确实对此案进行了公开调查，但无法提供具体细节。

“一旦资金流向海外，收回就变得极其困难，”她说。

Squire 希望看到改进的法规，以保护加拿大人，特别是退休人员，免遭欺诈骗取储蓄。他说，英国等其他国家的监管比加拿大更有效。

他提出了一份请愿书，呼吁采取更严格的银行程序，并于 2023 年由温尼伯北议员 Kevin Lamoureux 提交给下议院。

Lamoureux 表示，他已向自由党核心小组提出了这个问题，以研究金融机构如何帮助防止未来的欺诈活动。

Lamoureux 告诉加拿大广播公司：“我认为金融机构应该有义务对超出正常范围的提款更加严格。”

哈利法克斯反欺诈情报咨询公司的负责人 Vanessa Iafolla 负责帮助欺诈受害者，也是此类案件民事诉讼的专家证人。她表示，信用合作社和银行有义务帮助客户避免投资欺诈。

“由你来掌控，”她在谈到信用合作社和银行时说道。“你们有责任确保保护每个人。不仅是你们自己，而且是保护所有加拿大人。”

在 Iafolla 见过的欺诈案件中，警方调查成功的情况很少见。

“这并不是说他们永远不会成功。他们确实有成功的案例，”她说。“管辖权问题确实使这个问题变得更加复杂。”

在 Squire 的案件中，涉及的警察不止一个省，而且案件还延伸到加拿大境外。

“这条边界确实为警方设置了很多障碍，欺诈者知道这一点。他们故意玩弄地理，只是为了进一步掩盖他们的踪迹。”

Iafolla 说，Squire 在此类案件中损失的金额并不罕见，她见过有人损失数百万美元。

她说，受害者应该对自己表现出一些同情心。

“从我在实践中看到的情况来看，这种经历是如此普遍——羞耻、遗憾、恐惧、焦虑、担心、社会孤立、判断——所有这些人们都会经历的事情。而你是受害者，但事实并非如此他们会认为是自己的错 ” Iafolla 说。

加拿大反欺诈中心表示，2023 年，它收到了 1,608 名受害者因向欺诈者进行电汇而损失总计近 1.7 亿加元的报告。

在曼尼托巴省，反欺诈中心报告称，2023 年有 1,009 名受害者在各种类型的欺诈中遭受损失。

加拿大皇家银行发言人 Rob Merk 还表示，欺诈行为给受害者带来了困难和压力。

他说：“虽然出于隐私原因，我们无法透露具体情况，但我们可以建议我们配合执法部门的调查。”